• دلار آمریکا (خرید): 24,750
  • دلار آمریکا (فروش): 25,250
  • دلار کانادا (خرید): 20,000
  • دلار کانادا (فروش): 20,400

آیا سرمایه‌گذاری در املاک با سرمایه‌گذاری جمعی، انتخابی عاقلانه است؟

هزینۀ بالای املاک اغلب به عنوان اصلی‌ترین مانع برای ورود به بازار مسکن ونکوور ذکر می‌شود. در نتیجه، بعضی از کانادایی‌هایی که مصمم به سرمایه‌گذاری در خانه هستند، به سرمایه‌گذاری جمعی یا crowdfunding روی آورده‌اند.

در آمریکای شمالی، چندین شرکت سرمایه‌گذاری جمعی املاک وجود دارد که که املاک قابل سرمایه‌گذاری را به چند سهم کسری تبدیل می‌کند. اخیراً سهم کسری را از یک ساختمان اجاره‌ای در Mission بریتیش کلمبیا خریداری کردم. هدف سرمایه‌گذاری جمعی این پروژه 500 هزار دلار بود و دارای 500 هزار سهم بود و هر سهم یک دلار ارزش داشت.

در مجموع حدود 1000 نفر به طور میانگین هر کدام 500 دلار سرمایه‌گذاری کردند تا، نیم میلیون دلار جمع شود. این یک سرمایه‌گذاری بلند مدت با ساخت 105 واحد ساختمانی است که شامل 11 واحد اجاره‌ای مقرون به صرفه طی دو سال آینده می‌شود، سپس تا قبل از فروش آنها را به مدت سه سال اجاره می‌دهند و سود حاصل بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود.

دو دلیل وجود داشت که باعث شد من وارد سرمایه‌گذری جمعی ملک اجاره‌ای در Mission شوم. اول، من با ارزیابی تیم تدارکات سرمایه‌گزاری سرمایه در مورد Mission موافقت کردم – سرمایه‌ای بزرگ و پتانسیل درآمد اجاره‌ای دارد - و دوم، من از این سرمایه‌گذاری به عنوان یک تجربه یادگیری برای فرزندانم استفاده می‌کنم.

یک تجربۀ یادگیری

برای هر نمرۀ A که فرزندانم در امتحان مدرسه کسب می‌کنند، 100 دلار به آنها می‌دهم. امسال آنها تصمیم گرفتند که از طریق سرمایه گذاری جمعی، پس‌انداز خود را در پروژه ای ملکی سرمایه‌گذاری کنند. ما پروژۀ Mission را انتخاب کردیم چرا که پروژه‌ای محلی است، و به این معناست که می‌توانیم از نزدیک پیشرفت ساخت و ساز را بررسی کنیم، به علاوه، هرچند هم کم، این سرمایه‌گذاری به انسان حس مالکیت خانه را هم می‌دهد.

من به نمایندگی از فرزندانم 500 دلار را در صندوق سرمایه‌گذاری جمعی سرمایه گذاری کردم که سود سالانه 14 درصد را پرداخت می‌کند. از نظر دلار، در صورت دستیابی، سرمایه گذاری ما، در حدود 5 سال دو برابر خواهد شد. درآمد 500 دلار در مدت پنج سال زندگی من را به طرز چشمگیری تغییر نخواهد داد، با این حال، برای فرزندانم احتمالاً تأثیرگذاری بیشتری خواهد داشت. امید من این است که آنها همچنان سرمایه خود را که برای نمرات خوب کسب می‌کنند در پروژه‌های بیشتری سرمایه گذاری کنند، در واقع یک منبع درآمد کوچک سرمایه‌گذاری با مشخصات ریسک مختلف ایجاد می‌کند که در زمان های مختلف پرداخت می‌شود. هدف من برای آنها ایجاد عادات مالی خوب است که در صورت تحقق چندین برابر ارزش بالقوه 500 دلار سود حاصل از این سرمایه گذاری ارزش دارد.
 
هنگام انجام تحقیقات لازم در مورد سرمایه‌گذاری جمعی، به هزینه ها توجه کنید. به نظر من بسیاری از پیشنهادات سرمایه‌گذاری، هزینۀ زیادی دریافت می‌کنند و یا قسمت عمده‌ای از سود را بر می‌دارند. قبل از سرمایه‌گذاری، ساختار کارمزد شرکت‌های مختلف سرمایه گذاری جمعی را مقایسه کردم و در نهایت شرکتی را انتخاب کردم که هزینه‌ای را دریافت نکرد اما در عوض از طریق یک مدل اشتراک جبران شد.
 
برای شرکت در پروژۀ ساخت و ساز Mission ، من ابتدا باید 25 دلار را برای اشتراک سالانه پرداخت می‌کردم. این نکته‌ای است که باید به خصوص در مورد سرمایه‌گذاری اندک آن را در نظر بگیرید. به عنوان مثال، اگر قصد دارید 100 دلار در یک پروژه سرمایه گذاری کنید، پرداخت هزینه اشتراک سالانه 25 دلار منطقی نیست. هدف خود را برای سرمایه گذاری سالانه از حداقل 200 دلار تا 2 هزار دلار در چندین پروژۀ مختلف تعیین کنید.  
 عوامل دیگری که باید در نظر گرفت:
  • تجربه و سابقه تیم مدیریتی شرکت سرمایه گذاری جمعی.
  •  حداقل مقدار سرمایه‌گذاری که می‌تواند از 1 دلار تا بیش از 250 هزار دلار باشد.
  • بازده مورد انتظار سرمایه‌گذاری در مقابل ریسک پروژه.
  • چشم‌انداز زمانی پروژه که معمولاً از دو تا پنج سال و بیشتر است.
به طور کلی، احساس می‌کنم سرمایه گذاری جمعی در املاک و مستغلات می‌تواند ابزاری مناسب برای کسانی باشد که می‌خواهند در املاک سرمایه‌گذاری کنند اما به دلیل کمبود پول یا اعتبار، دارای محدودیت هستند. سرمایه گذاری اندک در چندین پروژه با گذشت زمان می‌تواند اضافه می‌شود. این امر برای جوانانی که می‌خواهند به سرمایه‌گذاری عادت کنند با هزینه‌ای کمتر از یک فنجان قهوه روزانه، جذاب باشد.

ثبت دیدگاه

Captcha Image